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国内最大金融犯罪案!23万人被骗近百亿元
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国内最大金融犯罪案!23万人被骗近百亿元

2018-9-25 08:17| 发布者: time| 查看: 398| 评论: 0|原作者: 金融控|来自: 金融控
摘要: 说什么非法集资,非法融资什么的,有些媒体舆论也是一边倒,层层删选,六年了监管哪儿去了,谁审批的,谁管理的,备案的。莫不是养肥了才杀?

  6年不到,16个省市共23万余人次被骗了99亿余元!近期,“广东邦家公司”诈骗案——这起中国规模最大,涉案金额最高,受害人最多的金融犯罪案件,再遭市场热议。

  今年2月份,广州市中院对广东“邦家”集资诈骗案24名被告人作出一审宣判,其中蒋洪伟被认定为主犯,以集资诈骗罪判处无期徒刑。根据法院披露的细节,“邦家公司”的手法并不能高明,却让如此之多的人上当受骗,这其中有何深层次的原因?

视频内容:又一个金融诈骗案,40万人被骗了300亿

  

  三种作案方式

  据此前法院披露的相关细节,蒋洪伟于2002年12月至2010年8月间,在广州注册成立广东邦家公司等4家公司,并相继在全国16个省、直辖市设立了64家分公司及24家子公司。这些公司表面上做的是汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售等业务,实际上根本未取得政府部门融资行政许可。

  据羊城晚报此前报道,其主要有三种诈骗方式:

  一是会员制消费,即以会员制消费的名义,虚构购买会员卡后,每季度可获得年利率为16%至30%的固定回报,合同期满可收回本金等事实,诱骗社会公众与公司签订合同;

  二是谎称区域合作,运营“邦家租赁体验店”,或者代出租被害人出资购买的汽车,标榜可以获得相当于本金25%至47.5%的投资回报,并保证一定期限内返还本金;

  三是以年利率30%的条件,与被害人签订“人民币资金借款合同”,吸引被害人投资。

  这三种作案方式,其共同点都是利用高额回报为“诱饵”。在拿到钱后,除部分用于广东邦家公司等生产经营外,其余多由蒋洪伟控制和调拨使,用于公司员工的奖金和业绩提成以及返还集资本息等。其中,部分集资款去向不明,造成社会公众巨额集资款无法返还。

  值得注意的是,这起案件中,受害的大部分是中老年人,甚至包括一些孤寡老人。

  诈骗为何针对中老年人?

  事实上,从近期公布的案件中可以发现,部分诈骗案件主要受害者年纪偏大,不少老人深陷金融风险之中。

  为何针对中老年人?《南方日报》近期采访邦家公司顾问张某,其表示主要有两点原因:一是老年人思想上很单纯,只要资质证照,他们很容易信。二是,老年人可能生活都比较空虚,而这些工作人员都比较热情,再组织一些活动,对老年人可能构成了一些吸引。

  若细究深层次的原因,主要还是与老年人的金融防范意识不强有关。随着时代的发展,我国逐渐跨入老龄化社会,我国养老问题开始显露,老年人通常会存点备用金。这笔钱成为了诈骗分子的目标。同时,在高额利息的蛊惑下,加之老年人金融防范风险意识不强。在现在层出不穷花招不断的诈骗手法中,大部分的老年人知识结构已经老化,无法灵活应对或及时反应,这才中招。

  那么,该怎样避免老年人陷入诈骗圈套中呢?

  可以从以下三方面考虑:一是应该增强中老年人的金融风险防范意识;二是给老年人树立正确的理财观念,培养他们不轻易相信诈骗分子口中的高利息所诱惑;三是学会自己理财。

  当然,培养老年的理财意识,单靠老年人是不够的。由于老年人经济来源不稳定和养老风险需要进行有效管理,亟须通过银行、保险、证券、信托等各类金融机构通力合作。中国政法大学教授胡继晔曾表示,银行体系天然地和每个老人都有非常密切的联系,老人最相信的就是银行,而且银行的网点遍布每个社区,所以老龄金融和银行的结合应当也为银行下一步的发展提供了非常多的新增长点。

  (文章综合自羊城晚报、新华网、南方日报、第一财经日报)

                                                                                            
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